丹麥最大銀行“丹麥銀行”近來(lái)曝出洗錢丑聞，該銀行旗下位于愛(ài)沙尼亞的一家分行被指淪為大國(guó)和一些東歐國(guó)家犯罪分子的洗錢工具。

隨著調(diào)查深入，涉案金額不斷飆升，從最初媒體所說(shuō)的39億美元(約合267.8億元人民幣)驟增至83億美元(約合570億元人民幣)，再到300億美元(約合2060億元人民幣)，如今已飆升至1500億美元(約合1萬(wàn)億元人民幣)，被一些反洗錢專家驚呼為“天文數(shù)字”。如此規(guī)模巨大的洗錢案件，轟動(dòng)國(guó)際社會(huì)，目前已有至少15國(guó)展開(kāi)調(diào)查。

此案曝光后，丹麥國(guó)內(nèi)要求加大對(duì)洗錢犯罪懲治力度的呼聲不斷高漲。丹麥政府已經(jīng)起草一項(xiàng)新法案，打算10月提交議會(huì)，希望盡快審議通過(guò)。如果新法案生效，丹麥對(duì)洗錢犯罪的罰款額將不再是“毛毛雨”，而將顯著上調(diào)。

洗錢丑聞持續(xù)發(fā)酵 金額猶如“滾雪球”增長(zhǎng)

丹麥最大的銀行“丹麥銀行”近來(lái)曝出牽涉洗錢的丑聞，隨著調(diào)查展開(kāi)，涉案金額一再飆升，引起國(guó)際社會(huì)關(guān)注。

早在去年，丹麥一份報(bào)紙爆料稱，丹麥銀行涉嫌為多個(gè)東歐國(guó)家客戶洗錢，總額估計(jì)達(dá)到39億美元。

這家丹麥媒體持續(xù)關(guān)注此案，在今年7月一篇報(bào)道中修正先前說(shuō)法，表示涉案金額要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于這一數(shù)字。報(bào)道說(shuō)，這家媒體查閱2007年至2015年期間至少20家公司的金融記錄后發(fā)現(xiàn)，丹麥銀行旗下一家設(shè)在愛(ài)沙尼亞的分行在這9年間涉嫌洗錢的金額遠(yuǎn)不止先前報(bào)道的39億美元規(guī)模，而是至少翻了一番，可能高達(dá)83億美元。

此案繼續(xù)發(fā)酵。今年9月初，英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，丹麥銀行愛(ài)沙尼亞分行僅2013年的洗錢金額就高達(dá)300億美元，而多年來(lái)的洗錢總額勢(shì)必更加龐大。一些媒體諷刺稱，愛(ài)沙尼亞2013年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)為250億美元(約合1716.5億元人民幣)，而丹麥銀行愛(ài)沙尼亞分行當(dāng)年的洗錢金額都超過(guò)了該國(guó)GDP水平。

這篇報(bào)道播發(fā)后沒(méi)幾天，又有媒體報(bào)道稱，丹麥銀行2007年至2015年涉嫌洗錢的金額可能高達(dá)1500億美元，而這些不明來(lái)歷的錢來(lái)自阿塞拜疆、摩爾多瓦等國(guó)。辦案人員正在對(duì)這1500億美元展開(kāi)調(diào)查，目前尚不能斷定這些錢全部與洗錢案有關(guān)。

此案進(jìn)入公眾視野以來(lái)，丹麥銀行涉嫌洗錢的金額從39億美元飆升到300億美元，再到1500億美元，規(guī)模之大，引發(fā)國(guó)際社會(huì)震驚。

在丹麥反洗錢和反欺詐案件專家雅各布·德登羅斯·伯恩霍夫特看來(lái)，這樁洗錢案的涉案金額堪稱“天文數(shù)字”，“事情很嚴(yán)重。這樁丑聞堪比歐洲歷史上最惡劣的洗錢案之一。對(duì)丹麥銀行而言，這無(wú)異于一場(chǎng)災(zāi)難”。

面對(duì)媒體追問(wèn)，丹麥工商業(yè)與金融大臣拉斯穆斯·亞勒烏承認(rèn)：“情況很糟糕。顯然，大筆資金牽涉洗錢案，這些錢仍然存在丹麥銀行賬戶里，我們對(duì)此深感不滿。包括我在內(nèi)，每個(gè)人的良知都受到挑戰(zhàn)。”

一些分析人士先前預(yù)測(cè)，丹麥銀行首席執(zhí)行官托馬斯·博根面臨巨大壓力，輕則丟掉職位，重則難逃牢獄之災(zāi)。不出所料，博根9月19日宣布辭職。博根2009年至2012年主管國(guó)際銀行業(yè)務(wù)，愛(ài)沙尼亞分行恰在他管轄范圍之內(nèi)，他2013年晉升為丹麥銀行首席執(zhí)行官。

丹麥銀行承諾會(huì)配合當(dāng)局接受調(diào)查。另外，丹麥銀行啟動(dòng)至少兩項(xiàng)內(nèi)部調(diào)查，預(yù)計(jì)會(huì)在今后數(shù)月發(fā)布調(diào)查結(jié)果。這家銀行告訴媒體記者，內(nèi)部調(diào)查需要耗費(fèi)不少時(shí)日，主要是由于涉案材料實(shí)在太多，光是需要檢查的電子郵件就有至少數(shù)百萬(wàn)封，“現(xiàn)在不宜倉(cāng)促妄下結(jié)論”。

不少反洗錢專家認(rèn)為，鑒于涉案金額如此巨大，丹麥銀行管理層不可能對(duì)種種貓膩毫無(wú)察覺(jué)，預(yù)計(jì)隨著調(diào)查繼續(xù)，更多丑陋案情將會(huì)浮出水面。

國(guó)際社會(huì)震驚 多國(guó)調(diào)查可疑資金流向

現(xiàn)階段，至少15個(gè)國(guó)家對(duì)丹麥銀行洗錢案展開(kāi)調(diào)查，包括美國(guó)、英國(guó)、瑞士、法國(guó)、西班牙和塞浦路斯。

這樁丑聞的最初爆料人是俄羅斯律師馬格尼茨基。他供職于一家英國(guó)對(duì)沖基金“赫米蒂奇資本公司”，而這家公司牽涉到另一樁欺詐案件。馬格尼茨基后來(lái)揭發(fā)有關(guān)洗錢的種種細(xì)節(jié)，引發(fā)多國(guó)執(zhí)法部門注意，而他本人后來(lái)在俄羅斯入獄。

馬格尼茨基手下雇員比爾·布勞德今年7月接受歐盟觀察家報(bào)網(wǎng)站采訪時(shí)說(shuō)，在赫米蒂奇資本公司所卷入的2.3億美元(約合15.8億元人民幣)欺詐案中，“我們發(fā)現(xiàn)20個(gè)丹麥銀行賬戶與這樁欺詐案有關(guān)”。然而，當(dāng)布勞德等人2013年首次向丹麥有關(guān)部門舉報(bào)洗錢案時(shí)，“丹麥當(dāng)局并未采取行動(dòng)，也沒(méi)有進(jìn)行刑事立案”。

布勞德把大筆洗錢資金稱為“沾血的錢”，在過(guò)去9年間一直追蹤這些錢的去向，并向多國(guó)調(diào)查部門提供線索。

丹麥媒體報(bào)道，2007年至2015年，丹麥銀行旗下的一家愛(ài)沙尼亞分行超過(guò)4.3萬(wàn)筆交易被視為“可疑”，正接受進(jìn)一步調(diào)查。辦案人員懷疑，多家空殼公司利用這家銀行，把不法所得的資金轉(zhuǎn)移到本國(guó)境外，最終多被犯罪分子揮霍在汽車、珠寶等奢侈品上。

丹麥工商業(yè)與金融大臣亞勒烏說(shuō)，丹麥金融監(jiān)管局正在重新評(píng)估丹麥媒體的最新爆料，將采取必要措施打擊洗錢犯罪。按照他的說(shuō)法，“整個(gè)金融行業(yè)都因此案而蒙受陰影”。

丹麥金融監(jiān)管局也著手聯(lián)絡(luò)愛(ài)沙尼亞當(dāng)局，以聯(lián)手調(diào)查這樁跨國(guó)金融犯罪案件。

受持續(xù)發(fā)酵的洗錢丑聞沖擊，丹麥銀行9月上旬兩度遭遇股價(jià)暴跌。9月4日，丹麥銀行在哥本哈根證券交易所的股價(jià)在不到1小時(shí)內(nèi)跌幅超過(guò)6%，相當(dāng)于銀行市值蒸發(fā)16億歐元(約合128.4億元人民幣)。9月7日，丹麥銀行股價(jià)再跌5.2%。

不少企業(yè)客戶與丹麥銀行“劃清界限”，以示對(duì)洗錢犯罪的不滿。例如，丹麥一家市值26億美元(約合178.5億元人民幣)的電子游戲初創(chuàng)企業(yè)優(yōu)美締軟件技術(shù)公司宣布不再與丹麥銀行打交道，“銀行管理層應(yīng)該確保行事遵守法律，要能經(jīng)得起檢驗(yàn)。你們這次捅了大婁子，我們作為客戶必須考慮后果，調(diào)整航向”。

起草新法案 加大懲治力度

近年來(lái)，歐洲多家銀行相繼曝出大規(guī)模洗錢的丑聞，包括法國(guó)巴黎銀行、德國(guó)德意志銀行、荷蘭商業(yè)銀行、澳大利亞澳洲聯(lián)邦銀行、丹麥哥本哈根合作銀行等。

觀察人士表示，在包括丹麥在內(nèi)的許多國(guó)家，針對(duì)洗錢犯罪的打擊措施仍然力度不夠，使得不少犯罪分子得以鉆空子，而銀行和其他金融機(jī)構(gòu)動(dòng)輒淪為洗錢工具。丹麥銀行洗錢案曝光后，要求加強(qiáng)立法、嚴(yán)懲金融犯罪的呼聲不斷高漲。

按照洗錢案爆料人布勞德的說(shuō)法，“一個(gè)教訓(xùn)是，銀行管理層坐視洗錢活動(dòng)進(jìn)行，卻幾乎無(wú)需為此承擔(dān)責(zé)任。多年過(guò)去，丹麥銀行的高管們絲毫沒(méi)有受到法律制裁，數(shù)以十億美元計(jì)算的大規(guī)模洗錢活動(dòng)就發(fā)生在他們眼皮子底下!”

在事發(fā)銀行所在地愛(ài)沙尼亞，個(gè)人參與洗錢犯罪可能面臨最高10年監(jiān)禁，而企業(yè)參與洗錢犯罪只是面臨最多1600萬(wàn)歐元(約合1.3億元人民幣)罰款。不少觀察人士認(rèn)為，這一懲罰力度仍然太輕，無(wú)法有效防止企業(yè)卷入獲利豐厚的洗錢活動(dòng)。

丹麥金融監(jiān)管局已經(jīng)起草一項(xiàng)新的法案，尋求加大對(duì)洗錢犯罪的懲治力度，可能把相關(guān)罰款額提高7倍。丹麥政府計(jì)劃10月把這項(xiàng)新法案提交給議會(huì)，希望盡快審議通過(guò)。

丹麥銀行董事會(huì)7月宣布將放棄愛(ài)沙尼亞分行與洗錢相關(guān)的交易利潤(rùn)，將把這筆錢用于打擊金融犯罪等公共項(xiàng)目。眼下尚不清楚丹麥銀行可能因此損失多少利潤(rùn)，不過(guò)按照一些媒體的說(shuō)法，即便這家銀行不主動(dòng)放棄利潤(rùn)，這筆錢恐怕也會(huì)被丹麥監(jiān)管部門下令沒(méi)收。

在丹麥之外的其他國(guó)家，一些大型銀行也被迫為洗錢行為付出代價(jià)。

今年6月，澳洲聯(lián)邦銀行與澳大利亞反洗錢機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，同意繳納7億澳元(約合34.6億元人民幣)罰款，這是澳大利亞就洗錢和恐怖主義融資開(kāi)出的最高數(shù)額罰單。澳政府說(shuō)，這家澳大利亞最大銀行沒(méi)能阻止不法分子利用銀行賬戶洗錢和為恐怖活動(dòng)融資，“銀行內(nèi)部監(jiān)管失效、可疑交易沒(méi)有報(bào)備”，必須為反洗錢不力承擔(dān)責(zé)任。